Как обменники грабят с помощью AML, а bestchange им не мешает

Этот сайт создан для того, чтобы обратить внимание криптосообщества на проблему мошенничества обменников: при попытке обмена ваши средства могут быть заморожены (украдены) обменником, от вас потребуют пройти KYC, в связи с тем, что вы попали под AML.

Что это значит?

KYC - know your customer - знай своего клиента — термин банковского регулирования, означающий, что кампания должна идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить финансовую операцию с ним.

Если обменник решил, что вы должны пройти процедуру KYC, то от вас могут потребовать всё, что угодно: от скриншота из криптокошелька до видео, на котором вы показываете себя и все свои документы, и при этом даёте какие-то показания.

Подумайте, вы точно этого хотели, когда решили обменять криптовалюту?

В каких случаях люди попадают под AML? Что это вообще такое?

AML - Anti Money Laundering, меры по борьбе с отмыванием денег, которые должны неукоснительно соблюдаться всеми финансовыми компаниями, работающими на территории Евросоюза и США. AML включает в себя идентификацию личности каждого клиента, которым оказываются фиатные услуги, а также контроль за его транзакциями.

Существуют сервисы (например, AMLBot), которые, анализируя блокчейны, могут рассказать, насколько чистой или грязной является криптовалюта, которой вы владеете.

Если AMLBot посчитал, что ваша крипта - грязная, то для обменников это повод заморозить ваши средства и запросить верификацию (документы, селфи, видео и так далее). И не обязательно торговать наркотиками, чтобы получить грязную крипту. Она могла стать грязной еще за 10 транзакций до того, как оказалась у вас. От так называемой "грязной" криптовалюты практически никто не застрахован.

Я честный человек, мне нечего скрывать, пройду верификацию и деньги вернут, ведь так?

Иногда это так, но, чаще всего, верификация - лишь повод потянуть время. И, конечно, повод украсть деньги у тех, кому неприемлемо верифицироваться перед мошенниками в интернете.

Многие обменники взяли AML-бота себе на вооружение. Десятки миллионов рублей ежемесячно изымаются у клиентов по причине непрохождения AML-проверки. Но об этом факте трудно узнать, пока не столкнешься лично. Обменники стараются сильно не афишировать, что, под предлогом следования политике KYC и AML, они наделяют себя правом изымать ваши средства: подобные условия как правило спрятаны на сайтах где-нибудь подальше и написаны мелким шрифтом.

Но где же тогда негативные отзывы от кинутых клиентов?
На том же bestchange у большинства обменников кристально чистая репутация!

Да, бестчендж тоже в этом замешан и принимает самое активное участие в сокрытии проблемы.

Покажу на пальцах, как у них всё устроено. На первый взгляд, все обменники (кроме одного "бедолаги" NewLine) имеют ноль плохих отзывов и тысячи хороших:

Но, если перейти на страницу с отзывами любого обменника и немного полистать их, можно заметить, что плохие отзывы всё-таки существуют.

Оказывается, обменники на сайте bestchange уполномочены функцией превращать негативные отзывы в нейтральные! Для этого им нужно что-нибудь ответить на претензию (как на скрине: не переживайте, ваши деньги в надежных руках! Работает AML и KYC!) и вуаля! - претензия снимается. Плохой отзыв теперь считается простым комментарием. Правом снимать претензии к обменникам наделены сами обменники - это просто удивительная система!

Итак, бестчендж своими действиями поддерживает следующую концепцию: не бывает плохих обменников, бывает грязная крипта и плохие клиенты, которые не хотят проходить верификацию. Это неудивительно, ведь деньги бестчендж получает в виде процента с каждой операции именно от обменников, а не от клиентов.

Мы должны сказать спасибо бестченджу, что отзывы пока что просто перекрашиваются из плохих в хорошие, а не удаляются. Именно с бестченджа мы собрали базу реальных отзывов про каждый сервис. На нашем сайте вы сможете более наглядно изучить все плюсы и минусы выбранного вами обменника.

Мы также вручную изучили причастность каждого обменного пункта к махинациям с AML. Те, кто был замечен в воровстве денег клиентов, получили метку SCAM на нашем сайте.

Каждый третий обменный пункт, представленный на bestchange, воровал деньги своих клиентов!

Обменники с неоднозначной репутацией получили нейтральный статус, а оставшиеся обменники были обозначены как честные.

Не верю. Bestchange - старейший сервис и не мог так поступить

Мы понимаем, что в это трудно поверить. Но, убедиться в том, что мы говорим правду, вы можете самостоятельно.

Зайдите в отзывы любого обменника на bestchange и вы увидите, что плохие отзывы там есть, однако отображаются как нейтральные. Прочитайте отзывы у scam-обменников на antiswap и найдите их же на bestchange, чтобы удостовериться, что все отзывы на нашем сайте настоящие.

Мы ничего не придумали и не приукрасили, и дела обстоят именно так, как мы рассказали.

Из-за политики работы с отзывами bestchange многие люди навсегда потеряли миллионы рублей,

Из-за желания bestchange скрыть от людей проблему AML, блокировки средств пользователей получили широкое распространение и считаются нормой.

К сожалению, на данном этапе ситуацию не исправить. Но, вы можете обезопасить по крайней мере себя и своих друзей - поделитесь с ними ссылкой на эту статью.

Какие есть альтернативы?

Вы можете использовать наш сайт - AntiSwap.info для выбора обменного пункта. У нас есть возможность поиска по направлениям обмена, мы каждый день проверяем новые отзывы про каждый обменный пункт на сайте и переводим в статус SCAM тех, кто блокирует средства клиентов, каждый день ведем работу по поиску и интеграции честных обменников, добавляем новые валюты и продолжаем борьбу с AML.

Внимание! Мы даем более наглядный и удобный инструмент для изучения отзывов. Решение, сотрудничать с конкретным обменным пунктом или нет, вы принимаете самостоятельно.

Как не нарваться на блокировку средств?

Мы подготовили для вас ряд рекомендаций, следуя которым вы минимизируете риск быть обманутым.

Надеемся, что после того, как вы ознакомились с данной информацией, вы не станете жертвой AML-мошенников. Выбирайте обменник и изучайте отзывы на https://antiswap.info