Что такое блэклист USDT и USDC: как работает система блокировок

  USDT и USDC используют как цифровые доллары. Перевел, получил, хранишь где хочешь. Но есть особенность, о которой многие узнают в самый неприятный момент. У этих стейблкоинов есть эмитент, и он может заморозить токены на конкретном адресе. Это выглядит так: баланс на кошельке остается, но перевести монеты не получается. Причина не в бирже, не в кошельке и не в сети. Ограничение включается через функции смарт-контракта.

  Дальше разберёмся, как устроены такие блокировки, кто чаще попадает под заморозку и как заранее проверять риски.

  В этой статье:

1. Что такое блэклист USDT и USDC
   1.1 Что происходит после блокировки
2. Как работает система блокировок на уровне смарт-контракта
   2.1 Можно ли перекинуть средства через другой контракт
   2.2 Разница в блокировках USDT ERC-20 и TRC-20
   2.3 Почему блокировки стали массовыми
3. За что реально блокируют USDT и USDC: типовые сценарии из практики
4. Как проверить адрес заранее и не попасть под блокировку: Blacklist Check от Antiswap
   4.1 В каких ситуациях проверка обязательна

Что такое блэклист USDT и USDC

  Блэклист USDT и USDC — это список адресов, для которых запрещены переводы. Если адрес туда попал, баланс на кошельке никуда не исчезает, приватный ключ работает, кошелёк открывается, но отправить токены уже нельзя. Любая попытка перевода упрётся в правила контракта, и перевод не пройдет. Иногда транзакция даже попадает в сеть, но контракт отменяет выполнение.

  Важно понимать, что решение о блокировке принимает не сеть и не валидаторы. Ограничения вводит сама компания, которая выпустила стейблкоин. У USDT это Tether, у USDC это Circle. В их смарт-контрактах изначально предусмотрены административные функции, и каждое добавление или снятие блокировки фиксируется в блокчейне.

  Сети вроде Ethereum или TRON работают децентрализованно и продолжают обрабатывать транзакции как обычно. Но сами USDT и USDC — это не отдельная сеть, а токены с правилами, которые задаёт их эмитент. Если адрес попадает в список блокировки, контракт просто перестаёт разрешать операции с этими монетами, даже если сама сеть работает без проблем. 

Что происходит после блокировки от Tether

  После добавления адреса в blacklist:

• баланс остается на месте и никуда не исчезает

• входящие переводы возможны, но новые USDT также сразу становятся заблокированными

• отправка, обмен и любые операции с USDT недоступны

• сам адрес продолжает нормально работать с TRX и другими токенами

Как работает система блокировок на уровне смарт-контракта

  Перед выполнением перевода смарт-контракт проверяет адреса отправителя и получателя. Если хотя бы один из них находится в blacklist, операция не исполняется.

  На практике это выглядит так:

• транзакция отправляется в сеть

• комиссия списывается

• контракт возвращает ошибку выполнения

• перевод не происходит

  Никакой ручной проверки или ожидания здесь нет. Это автоматическое правило, которое работает 24/7.

Можно ли перекинуть средства через другой контракт

  Иногда пытаются вывести средства через:

• смарт-контракты-посредники

• DeFi-протоколы

• мосты между сетями

  Это не работает. Любой такой сервис в итоге вызывает функцию перевода в самом контракте USDT или USDC. А там снова срабатывает проверка blacklist. Обойти ограничение через сторонние сервисы или DeFi невозможно.

Разница в блокировках USDT ERC-20 и TRC-20

  Сам механизм блокировки одинаковый в обеих сетях. Ограничения применяются на уровне смарт-контракта USDT и не зависят от того, используется Ethereum или Tron.

  Разница проявляется в практике использования:

• USDT ERC-20 чаще участвует в работе бирж, DeFi и других инфраструктурных сервисов

• USDT TRC-20 активно используют для P2P-переводов, обменов и повседневных расчётов

  Блокировки происходят не только в Ethereum и Tron, но и в других сетях, например, BNB Chain, Solana и ряде других. Случаи заморозок там встречаются реже, поскольку обороты USDT в этих сетях значительно ниже.

  Это не означает, что одна сеть безопаснее другой, ведь blacklist предусмотрен в каждом контракте USDT и может применяться в любой сети, где этот токен выпущен.

Почему блокировки стали массовыми

  Основная причина массовых блокировок — не внутренняя политика компаний, а требования регуляторов и правоохранительных органов. Стейблкоины выпускают американские компании, поэтому они обязаны соблюдать санкционное законодательство США. 

  Масштаб блокировок давно перестал быть единичным. По данным ончейн-аналитики за 2023–2025 годы, в сетях Ethereum и Tron у Tether было заблокировано около 7,2 тыс. адресов, а общий объем замороженных средств превысил $3,2 млрд.

  Адрес могут добавить в blacklist в двух основных случаях:

• Связь с участниками санкционных списков OFAC
  Блокируют не только сами санкционные кошельки, но и адреса, которые взаимодействовали с ними даже косвенно.

• Запрос правоохранительных органов
  Адрес могут заморозить в рамках расследований по делам о мошенничестве, взломах или отмывании средств, иногда такие блокировки носят временный характер.

За что реально блокируют USDT и USDC: типовые сценарии из практики

  Многие уверены, что если не делать ничего незаконного, блокировки не будет. На практике в blacklist регулярно попадают обычные пользователи, которые оказались не в том месте и не в той цепочке транзакций.

  Разберем самые частые и показательные ситуации ⬇️

1. Проблемная история токенов
   

   Риск возникает, если USDT или USDC раньше были связаны с:

   • мошенническими схемами

   • взломами и кражами

   • скам-проектами или нелегальными сервисами

   Даже если вы получили такие средства честно, адрес может попасть в зону риска.

2. P2P и сделки с незнакомыми контрагентами
   

   Риск возникает, если деньги приходят:

   • от контрагентов, которые участвовали в мошеннических схемах

   • через обмены в чатах, Telegram, форумах

   • в рамках P2P-сделок без понимания источника средств

   Не зря при каждом упоминании P2P-обменов мы предупреждаем о рисках. Проблемы здесь начинаются с обычных кидков, когда контрагент просто пропадает, и заканчиваются куда серьёзнее.
   Важно: эмитенты смотрят не на ваши намерения, а на то, с какими операциями были связаны полученные средства.

3.  Связь с санкциями
   

   Адрес могут заблокировать:

   • по запросу правоохранительных органов

   • в рамках расследований по мошенничеству

   • из-за связи с санкционными списками

4. Подозрительные транзакционные цепочки
   

   Риск повышается, если средства проходят через:

   • длинные цепочки переводов между новыми адресами

   • дробление сумм

   • сервисы, связанные с повышенным AML-риском

   Даже без прямого нарушения такая активность может привести к попаданию адреса в блэклист.

Как проверить адрес заранее и не попасть под блокировку: Blacklist Check от Antiswap

  После всех этих сценариев возникает логичный вопрос: можно ли заранее проверить, все ли в порядке, прежде чем принимать USDT или USDC? Да, это возможно.